Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Luckymax Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Als lizenziertes Casino unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Unsere Compliance-Abteilung (MLRO) prüft verdächtige Transaktionen und meldet diese an die Financial Intelligence Analysis Unit Malta, sofern gesetzlich vorgeschrieben.

Diese Richtlinie gilt für jeden Spieler auf unserer Plattform, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität. Durch die Registrierung bei uns akzeptieren Sie die Teilnahme an unseren Prüfverfahren.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns zu drei Zeitpunkten: direkt nach der Registrierung (Basisdaten), zwingend vor der ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen innerhalb von 12 Monaten. Liegen die kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR, fordern wir die vollständige Verifizierung an.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Selbstie oder Bankbestätigung bei Krypto-Zahlungen mit zugeordneter Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. In den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Zugriff, und wir speichern sie getrennt von Ihren Spielerdaten.

• Laden Sie die Dokumente im Bereich „Verifizierung“ Ihres Kontos hoch
• Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung Ihrer Daten
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei erfolgreicher Prüfung wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Auszahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 12 Monaten fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Das ist keine Misstrauensfrage, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Beleg akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Verkaufsnachweise oder Kontoauszüge, aus denen die Mittel eindeutig hervorgehen. Wir prüfen, ob Ihre Einsätze in einem plausiblen Verhältnis zu Ihrem Einkommen stehen. Das schützt Sie selbst vor unkontrollierten Verlusten und uns vor Missbrauch.

Lehnen Sie die Angabe der Einkommensverhältnisse ab, dürfen wir keine weiteren Einzahlungen annehmen und keine Auszahlungen freigeben, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring-System. Es erkennt Muster wie viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmitteln. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Rule). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 1 Stunde, E-Wallets innerhalb von 24 Stunden, Karten in 1 bis 3 Tagen, Banküberweisungen in 3 bis 5 Tagen.

Folgen fehlender Verifizierung

Fehlen Dokumente oder weichen die Angaben von den Registrationsdaten ab, sperren wir Auszahlungen und die Kontoführung bleibt eingeschränkt. Sie können weiterhin spielen, aber kein Geld abheben. Liefern Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach Aufforderung, sperren wir das Konto vollständig und erstatten bestehende Guthaben auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person zurück.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsmissbrauch oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Gelder melden wir den Vorgang an die zuständigen Behörden und schließe das Konto dauerhaft. Ein Widerspruch ist jederzeit an unsere Compliance-Abteilung per E-Mail an [email protected] möglich.

Speicherdauer Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischem Recht für fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ist gesetzlich vorgeschrieben und dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Malta Gaming Authority und den Ermittlungsbehörden. Danach werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht.

Sie haben jederzeit Anspruch auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung falscher Angaben, soweit die Identitätsprüfung dem nicht entgegensteht. Ihre Daten geben wir niemals an Dritte weiter, außer an Finanzaufsichtsbehörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort spielen. Die vollständige Verifizierung ist zwingend vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Einzahlungsschwellen erforderlich.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 48 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen, in der Regel deutlich schneller. Das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Ab Auszahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 12 Monaten oder bei auffälligem Zahlungsverhalten sind wir per Gesetz verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das dient dem Schutz aller Spieler und der Bekämpfung von Geldwäsche.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich an Finanzaufsichtsbehörden bei bestehender gesetzlicher Meldepflicht.

Kann ich eine Auszahlung ohne Verifizierung erhalten?

Nein. Ohne abgeschlossene Identitätsprüfung geben wir keine Auszahlung frei, unabhängig vom Betrag. Reichen Sie die Dokumente rechtzeitig ein, um Verzögerungen zu vermeiden.